ООО МКК "ДИНАР"

При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень, поступили сведения о следующих действиях: 19.08.2025 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) поступило обращение Новиковой Любови Ли Сохен Дмитриевны от 29.07.2025 № 11890/25/01000-КЛ по вопросу нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности. Новиковой Любови Ли Сохен Дмитриевны, заявителем был оформлен кредитный договор в ООО МКК «Динар», по которому образовалась просроченная задолженность. На ее номер телефона от неизвестных лиц поступают звонки, нарушающие требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения Новиковой Любови Ли Сохен Дмитриевны принято решение о проведении проверки и истребовании дополнительных сведений, имеющих существенное значение для разрешения дела, в рамках административного расследования, проводимого в соответствии с КоАП РФ. В связи с изложенным 09.09.2025 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.ч. 1, 2, 4 ст. 14.57 КоАП РФ, и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица. Данным определением Новиковой Любовь Ли Сохен Дмитриевна признана потерпевшей по делу об административном правонарушении. В соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ в уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи. В ходе административного расследования в адрес ООО МКК «Динар» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. На основании ответа, полученного из ООО МКК «Динар», установлено, что между Новиковой Любовью Ли Сохен Дмитриевной и ООО МКК «Динар» был заключен договор займа № 30401389 от 23.06.2025 на сумму 13 000 рублей, по которому 26.07.2025 образовалась просроченная задолженность. По состоянию на 24.09.2025 сумма просроченной задолженности составляет 22 568,50 рубля, из которых основной долг — 13 000 рублей, проценты — 9 172 рублей, штраф — 396,50 рубля. Согласно представленным документам ООО МКК «Динар» в материалы административного дела 27.07.2025 Новиковой Любовью Ли Сохен Дмитриевной и ООО МКК «Динар» были заключены соглашение должника и кредитора об использовании иных способов взаимодействия и иной частоты взаимодействия, а также соглашение-оферта об ином способе направления уведомления о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Согласно данным, представленным ООО МКК «Динар», с целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком общество на основании заключенного агентского договора № 2А от 28.03.2025 с 27.08.2025 по 22.09.2025 поручало ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа № 30401389 от 23.06.2025. На основании подписаных соглашений ООО МКК «Динар» посредством личного кабинета потерпевшая была уведомлена о привлечении ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы». Однако представленное «Уведомление о привлечении профессиональной коллекторской организации для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности» не содержит сведений, указанных в п. «б» ч. 7 ст. 7 Закона, то есть не указан адрес электронной почты и номер контактного телефона. Таким образом, в результате административного расследования установлено, что ООО МКК «Динар», осуществляя деятельность по возврату просроченной задолженности Новиковой Любови Ли Сохен Дмитриевны по договору потребительского займа № 33841985 от 16.06.2025 нарушило требования п. «б» ч. 7 ст. 7, ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, то есть совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО МКК «Динар» Трошиной Нине Александровне принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п. «б» ч. 7 ст. 7, ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22 - 26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.